反诈小贴士｜“投资理财类”诈骗——警惕“甜蜜陷阱”与“高额诱惑”

2025年3月21日，一位客户神色匆匆地来到合肥市光大银行某网点，要求开通大额转账并上调限额，声称要银证转账225万元。在沟通交流中，工作人员察觉到客户下载的“光大证券”APP为虚假软件，立即意识到这是一起电信诈骗，于是立即暂停业务办理，与客户深度沟通。客户表示在某社交平台上被一位自称是光大证券工作人员的人推荐下载指定软件，并引导将资金转入所谓的“VIP大额对公户”。在了解情况后，工作人员立即拨打110报警，辖区警官迅速赶到，经过民警和工作人员的耐心劝导，客户逐渐意识到自己险些上当受骗，放弃了转账。

防骗提示：不要轻信社交媒体等非正规渠道推！！！

2025年4月8日某客户至合肥市兴业银行某网点办理理财赎回业务，赎回过程中客户称有专人指导她将30万人民币及10万美元投入到抖音平台购买虚拟货币投资。理财经理询问专人是谁，客户称是抖音平台加的好友，是退役军人，有好友军官证，平时通过视频聊天，前期帮该“军人好友”操作过虚拟货币买卖，坚称真实交易。理财经理察觉客户有被骗可能并进行劝阻，但客户依然坚持赎回理财。理财经理立刻拨打96110，民警赶到后确认军官证为伪造，同时将“杀猪盘”诈骗手段详细告知客户，客户了解后幡然醒悟。

防骗提示：网恋不谈钱，谈钱是诈骗!当你对“稳赚不赔”理财方式动心时，请及时向金融机构咨询。办理理财赎回、柜面取现业务时，请配合银行机构开展尽职调查！！！

2025年4月22日，某客户前往肥西县广发银行某网点办理取现业务。网点经办人员在审核中发现：该账户前日因可疑交易行为触发行内预警模型，被暂停非柜面交易权限，因此客户到柜台办理取现业务。经询问，客户称昨日帮助他人转账9800元后收到600元回扣，网点人员立即意识到该客户可能出租出借账户转移涉诈资金，故立即拨打110报警电话，辖区警官迅速赶到，成功堵截涉案资金转移。

2025年4月11日一位客户前往合肥市长丰农商行某网点取现，但该账户因存在“长期无交易、近期小额试探、当天进账2万即要立刻取现”等可疑特征被监测模型命中并管控。柜员立即询问客户资金来源，客户声称是某贷款“中介”向其的借款，“中介”承诺账户刷流水后，可为其办理50-100万的高额度信用贷款。工作人员立刻意识到这是一起典型的刷流水类诈骗，于是联系刑警进行确认。经核实，当日进账的2万元是涉诈资金，诈骗分子利用客户想提高贷款额度的心理，欺骗其成为涉诈资金跑分“工具人”。

防骗提示：所谓“中介”协助刷流水提高贷款额度都是诈骗，沦为电诈“工具人”会给自身带来严重的信用风险和法律风险。如有贷款需求，请前往正规金融机构咨询！！！

反诈之路，道阻且长。面对纷繁复杂的网络世界，我们必须时刻保持警惕，提高防范意识。学习反诈知识，增强自我保护能力，是我们每个人的责任，只有我们共同筑起反诈防线，才能守护好我们的财产安全，维护社会的和谐稳定。

1.不轻信：

不要轻信来历不明的电话、短信或网络信息，特别是那些涉及中奖、退税、低价购物、刷单返利、投资理财等诱惑性的信息。

2.不透露：

在任何情况下，都不要轻易透露个人身份信息、支付密码、验证密码、金融信息等敏感信息。

3.不转账：

对于陌生人提到的转款、汇款要求，必须核实对方身份和账户信息，切勿轻易转账。

1.验证码保护：

不要将验证码提供给任何人，尤其是陌生号码。验证码是身份验证的重要工具，一旦泄露，可能导致资金被盗或账户被非法操作。

2.链接谨慎点击：

不要点击短信或邮件中的不明链接，特别是那些声称有奖品或优惠的链接。这些链接可能是钓鱼网站，会盗取个人信息或植入病毒。

3.陌生电话处理：

对于不显示号码或陌生号码的来电，要谨慎接听。如果无法确定对方身份，最好直接挂断或回拨官方电话核实。

4.银行卡信息保护：

不要在电话、短信、聊天软件等平台上透露银行卡号、密码等敏感信息。即使是与熟知的号码、微信号聊天也要谨慎，以防被盗号。

1.核实信息：

在做出任何转账或提供个人信息的决定之前，务必核实对方身份和信息的真实性。可以通过拨打官方电话、查询官方网站或咨询相关部门来验证信息的真实性。

2.警惕诈骗手法：

了解常见的诈骗手法和案例，以便在遇到类似情况时能够迅速识别并避免上当受骗。

3.保护个人信息：

加强个人信息保护意识，不随意将个人信息泄露给陌生人或在公共场合讨论。同时，定期更换密码、开启账户动账通知短信等措施也可以提高账户安全性。

1.立即报警：

一旦发现自己被骗，要立即到所属公安局报案，说明被骗的经过并提供相关证据。

2.冻结账户：

如果知道骗子的账户信息，可以迅速到金融部门冻结账户或拨打银行客服电话进行挂失，以防止资金被盗取。

3.保留证据：

在报警前，要保留好与骗子的通话记录、短信记录、汇款凭证等证据，以便警方调查取证。

总之，防骗需要时刻保持警惕和冷静，不轻信、不透露、不转账是基本原则。同时，增强防范意识、了解诈骗手法、保护个人信息也是非常重要的。如果不幸被骗，要立即报警并采取相应的应对措施以减少损失。